COPILOTE PATRIMOINE × COÉQUIPIER IA
Les CGP consacrent 50 % de leur temps au parcours administratif. Les agents immobiliers perdent 30 heures par transaction sur des tâches sans valeur ajoutée. Et les sanctions tombent : 29,4 millions d'euros rien qu'à l'AMF en 2024.
Vous êtes concerné. TUNICA.fr vous accompagne sur deux fronts : vos dossiers patrimoniaux complexes — privés ou professionnels, nationaux ou internationaux — et l'intégration de l'IA dans vos process quotidiens : veille réglementaire, conformité, production documentaire. Pas un consultant qui vous explique. Un copilote qui fait le travail à vos côtés.
Et si vous consacriez ce temps à vos clients plutôt qu'à vos obligations ?
Réserver un diagnostic gratuit de 30 minSources : AMF, Chiffres clés CIF 2024 · ACPR, Questionnaire QLB 2024 · Obligations MiFID II / DDA / LCB-FT · Verbatim recueilli auprès de professionnels accompagnés par TUNICA
Trois régulateurs. Un seul homme.
AMF. ACPR. DGCCRF. Et 211 165 déclarations de soupçon transmises à Tracfin en 2024, tous assujettis confondus — +13,2 % en un an.
Pendant que vous bouclez votre énième formulaire LCB-FT, vos clients arrivent en rendez-vous avec des simulations ChatGPT. Parfois fausses. Toujours déstabilisantes.
Et ce n'est que le début.
Août 2026 : l'AI Act européen entre en application — formation obligatoire pour tout professionnel utilisant l'IA. Septembre 2026 : facturation électronique obligatoire. En continu : 6e directive AMLD, DDA renforcée, contrôles ACPR qui s'intensifient.
Le vrai problème, ce n'est pas la charge de travail. C'est ce qu'elle vous empêche de faire.
Vous le savez. Vous vous dites "je gère" en réunion réseautage. Et le dimanche soir, vous faites votre veille réglementaire sur les newsletters reçues dans la semaine, ou votre FRA CIF en vous demandant combien de temps vous tiendrez ce rythme.
Ce que vous n'arrivez pas à formuler — et que je vais formuler pour vous :
Vous n'avez pas un problème de compétence. Vous avez un problème de solitude.
Un professionnel compétent qui, à 3h du mat, décide seul sur un dossier présentant des éléments d'extranéité, n'est pas un professionnel serein. C'est un professionnel en sursis.
C'est exactement pour ça que TUNICA.fr existe.
Réserver un diagnostic gratuit de 30 minSource : Tracfin, rapport annuel 2024
Fonctionnement
Trois étapes. Pas un audit de 47 pages.
30 minutes. Votre situation, vos blocages, vos priorités. Pas de questionnaire en ligne — un praticien qui connaît votre métier parce qu'il l'a exercé et le pratique à vos côtés.
Le dossier complexe qui bloque votre agenda depuis trois semaines ? Je le prends en charge. L'IA dans vos process — veille, lettres de mission, préparation de rendez-vous ? On l'intègre ensemble. Un livrable concret. Pas un PowerPoint théorique.
Le cockpit reste le vôtre. Mais vous avez un copilote pour les turbulences — dossiers complexes, conformité, IA. Vous décidez. On exécute.
Ils en parlent
« J'utilise l'IA tous les jours pour préparer mes rendez-vous. Je récupère facilement 4 à 5 heures par semaine. »
CGP · Cabinet indépendant · Bordeaux« Mon client arrive avec une simulation ChatGPT — je reprends la main en 2 minutes. Avant, ça me déstabilisait. »
Conseillère patrimoine · Banque privée« Enfin quelqu'un qui parle de transmission d'entreprise et d'IA dans la même phrase — et qui maîtrise les deux. »
Directeur · Cabinet CGP · ParisVotre copilote
Quelqu'un qui l'a vécue. Trois fois.
En 1992, j'ai débarqué seul à Nîmes. 25 ans, pas un contact dans la ville, pour créer une agence bancaire à partir de rien. Zéro réseau. Des moments de solitude que je qualifie encore aujourd'hui de "formateurs". Le mot est faible. Ils étaient terrifiants. Et ils m'ont tout appris.
Ce schéma — page blanche, méthode, terrain — je l'ai reproduit trois fois. En banque, en intermédiation bancaire, en ingénierie patrimoniale. Trois fois dans ma carrière, j'ai quitté une situation confortable à son apogée. Pour recommencer.
Le confort est dangereux. Il finit toujours par devenir ennuyeux. Résoudre des problématiques complexes pour des pairs qui en ont besoin est en revanche bien plus passionnant.
Aujourd'hui : j'enseigne entre autres le droit du patrimoine, le droit international privé, le droit fiscal, la fiscalité internationale. Et depuis 2024, formation des professionnels réglementés à l'IA. Pas avec des slides. Avec vos dossiers, votre réglementation, vos contraintes.
Vous avez lu jusqu'ici. Ce n'est pas un hasard — c'est que quelque chose résonne avec votre situation. Un échange de 30 minutes, sans engagement, pour mesurer précisément où vous en êtes et ce qui peut changer en 90 jours.
Réserver mon échange de 30 minutesL'offre
Deux axes. Inséparables. Parce que le patrimoine sans l'IA va devenir un handicap, et l'IA sans l'expertise patrimoniale est un danger.
L'objection classique : "Mes clients viennent pour moi." Précisément. Ils viennent pour votre conseil, pas pour vos nuits blanches sur un dossier DIP. Sous-traiter la complexité technique, c'est protéger la relation — pas la déléguer.
Vous utilisez ChatGPT en cachette ? Sans traçabilité, sans savoir si c'est conforme ? L'adoption IA chez les CGP oscille entre 10 et 15 %. TUNICA comble cet écart — votre IA, vos dossiers, votre réglementation.
La fenêtre
Le scénario que vous repoussez au "mois prochain" depuis huit mois.
Les grands réseaux — Primonial, Crystal — rachètent des cabinets et déploient des outils technologiques intégrés. Les éditeurs — Harvest, O2S, Quantalys, BIG — ajoutent des modules IA que vous n'avez pas le temps d'évaluer. Vos confrères early adopters publient sur LinkedIn des gains de productivité que vous ne pouvez pas vérifier mais qui impressionnent vos clients.
6 400 CIF inscrits à l'ORIAS, +5,1 % sur un an. La concurrence augmente. 54 % des juristes d'entreprise prévoient de réduire leur budget conseil externe grâce à l'IA (OpinionWay 2025). La pression tarifaire ne fera que s'accentuer.
Le private equity entre dans le secteur. La concentration est en marche. Et pendant ce temps, vous hésitez entre "attendre que ça mûrisse" et passer un dimanche de plus sur la conformité.
Je vais être direct : vous ne serez pas remplacé par une machine. Mais un confrère qui maîtrise l'IA, qui a sous-traité ses dossiers complexes et qui consacre 80 % de son temps à ses clients — celui-là peut vous remplacer. En silence. Client par client.
La transformation
Veille Tracfin rattrapée le dimanche soir
Alertes ciblées reçues le lundi matin, déjà triées
Dossier DIP empilé depuis 3 semaines
Dossier sous-traité, livré en 10 jours ouvrés
ChatGPT utilisé entre deux portes, sans trace
IA configurée pour votre pratique, chaque source citée
Client qui arrive avec une simulation à déconstruire
Vous avez la contre-analyse prête avant le rendez-vous
Décision complexe prise seul, à 3h du matin
Un appel, un avis technique, une décision partagée
Un jour par semaine récupéré. 20 % de votre temps professionnel réinvesti dans ce que vos clients paient réellement : votre conseil.
Ce n'est pas une promesse marketing. C'est de l'arithmétique : si la conformité, la veille et les dossiers techniques mangent 60 % de votre temps, en reprendre un tiers libère un jour sur cinq.
Questions fréquentes